Внешний инвалютный баланс банковской системы Беларуси за II квартал заметно улучшился (инфографика)

Во II квартале 2019-го положительная разница между суммой внешних финансовых активов банковской системы Беларуси в иностранной валюте (инвалютных требований к нерезидентам) с одной стороны, и внешних пассивов в иностранной валюте (инвалютных обязательств перед нерезидентами) с другой, заметно увеличилась: чистые внешние активы в иностранной валюте выросли за квартал на $524 млн (+14,2%), составив в конце июня $+4,224 млрд. Когда как в I квартале было некоторое ухудшение — небольшое сокращение чистых иностранных активов.

Улучшение во II квартале произошло благодаря тому, что объем инвалютных активов увеличился больше, чем выросла сумма инвалютных обязательств банковской системы. Прирост $-активов произошел у Национального банка, который увеличил свои запасы до 6-летнего максимума во многом благодаря росту цен на золото.

Внешние активы в иностранной валюте (инвалютные требования к нерезидентам)

На конец II квартала 2019-го объем имеющихся в банковской системе (БС) Беларуси (с Национальным банком) иностранных активов и требований, не несущих внутрибелорусскую нагрузку инвалютными обязательствами — «требований к нерезидентам» (это — запасы золота и наличной иностранной валюты, депозиты в иностранной валюте, размещенных у нерезидентов, инвалютные ценные бумаги нерезидентов, кредиты от нерезидентам в иностранной валюте, СДР МВФ и прочие активы в иностранной валюте), составил $10,312 млрд.

Из них требований к нерезидентам в иностранной валюте у Национального банка — $8,586 млрд (включают ЗВР), а у банков 2-го уровня (системы коммерческих банков) — $1,726 млрд. Это, соответственно, 83,3% и 16,7%.

За II квартал внешних инвалютных финансовых активов БС стало больше на $1,351 млрд (на 15,1%): у Нацбанка объем таких активов вырос на $1,581 млрд (+22,6%), а у коммерческих банков упал на $231 млн (-11,8%). Почти половина прироста $-активов НБ РБ — это результат подъема мировой цена на золото.

Внешние финансовые активы в иностранной валюте всей БС стали наибольшими за 6,5 лет — с начала 2013-го, а самого НБ РБ — за 6 лет. Рост $-активов длится более 3-х, и за это время они стали больше почти на $5 млрд.

Максимум требований к нерезидентам в иностранной валюте у банковской системы Беларуси был в конце 2011-го — 2012-м после продажи оставшихся 50% Белтрансгаза Газпрому, возвращения инвалюты в банки после увода их в кризис 2011-го, большому объему депонирования населением собственной инвалюты на соответствующие вклады и значительному заимствованию банками денег из-за рубежа.

Внешние пассивы в иностранной валюте (инвалютные обязательства перед нерезидентами)

Внешних, перед нерезидентами, обязательств белорусской банковской системы в иностранной валюте на конец II квартала 2019-го — $6,089 млрд. В эту сумму входят задолженность банков Беларуси (включая Национальный) по кредитам в иностранной валюте от нерезидентов, инвалютные депозиты нерезидентов, долговые бумаги банков Беларуси в иностранной валюте «на руках» у нерезидентов и прочие инвалютные внешние обязательства.

В том числе инвалютных обязательств перед нерезидентами у Национального банка — $1,178 млрд, а банков 2-го уровня — $4,911 млрд. Соотношение удельных весов — 19,3% и 80,7% соответственно.

За II квартал внешние обязательства БС Беларуси в иностранной валюте выросли на $827 млн (+15,7%): у НБ РБ их стало меньше на $523 млн (+79,9%), у банков 2-го уровня — на $304 млн (+6,6%).

С осени 2018-го идет наращивание внешней инвалютной задолженности БС Беларуси. Раньше в течение более 4-х лет длился период ее сокращения: с 2014-го года гасились ранее набранные за границей долги. Наибольший их объем был в 2014-м, а пиковое значение было зафиксировано в самом конце 2014-го.

Чистые внешние активы в иностранной валюте (внешний инвалютный баланс)

Чистые инвалютные иностранные активы банковской системы Беларуси — разница между объемом требований БС к нерезидентам в иностранной валюте ($10,312 млрд) и суммой обязательств БС перед ними в иностранной валюте ($6,089 млрд) — внешний инвалютный баланс — на конец II квартала 2019-го составил $+4,224 млрд. За II квартал чистых внешних инвалютных активов стало больше на $524 млн (на 14,2%). Это наибольший квартальный прирост за 2 года. А сам объем чистых $-активов — наибольший с конца 2012-го года, за 7.5 лет.

В 2013–15 гг. был значительный минусовой дисбаланс: внешние обязательства в иностранной валюте превышали имеющиеся в наличии иностранные инвалютные активы на 2–3 миллиарда долларов, что было результатом как усиленного заимствования за рубежом с последующим инвалютным кредитованием отечественной экономики, так и развитием кризисных явлений в валютно-финансовой сфере, приведшим к девальвации Br-рубля.

Чистые иностранные активы Национального банка на конец II квартала 2019-го, которые всегда у него плюсовые — $+7,409 млрд, а коммерческих банков, которые в Беларуси всегда минусовые — $-3,185 млрд (банки 2-го уровня за рубежом заимствуют валюту, которая (частично) идет в «закрома» Нацбанка, а Br-рублевый эквивалент идет на кредитование экономики).

Положительные ЧИА Нацбанка за II квартал увеличили свой «плюс» на $1,159 млрд (на 16,7%), а отрицательные ЧИА банков 2-го уровня увеличили свой «минус» на $535 млн (на 20,2%). Улучшение «нацбанковского плюса» на $524 млн оказалось больше ухудшения «банковского минуса»: на эту сумму и выросли ЧИА всей БС Беларуси за II квартал 2019-го.

Об этом и о многих других событиях в мире денег и финансов вы можете оперативно узнавать в наших группах в Telegram, Instagram и Facebook. Присоединяйтесь!