Нацбанк: денежно-кредитная политика в 2018 году будет направлена на обеспечение ценовой и финансовой стабильности

Денежно-кредитная политика в 2018 году сохранит свою преемственность. Достижение ценовой стабильности будет содействовать устойчивому и сбалансированному развитию экономики. Об этом шла речь 31 января на расширенном заседании Правления Национального банка, во время которого рассматривались итоги выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь за 2017 год и задачи банковской системы по их реализации в 2018 году.

Годовая инфляция в декабре 2017 года составила 4,6 процента, что существенно ниже ожидаемого уровня. Наблюдается постепенное восстановление деловой и кредитной активности, чему способствовало существенное снижение уровня процентных ставок.

В 2017 году обеспечен значительный рост золотовалютных резервов, в том числе за счет заблаговременного рефинансирования Правительством своих валютных обязательств. Сформированный запас позволит своевременно погашать валютные обязательства в текущем году, при этом к концу года золотовалютные резервы должны составить не менее 6 млрд. долларов США.

Основной целью денежно-кредитной политики в 2018 году является ограничение инфляции в размере не более 6 процентов. Установленное предельное значение роста потребительских цен несколько выше фактического уровня 2017 года, что объясняется сохранением относительно высоких инфляционных ожиданий в экономике и восстановительной динамикой внутреннего спроса.

Вместе с тем установленный на 2018 год параметр по инфляции согласуется со среднесрочной целью по ее снижению до 5 процентов по итогам 2020 года.

В качестве промежуточного ориентира монетарной политики в 2018 году предусмотрен прирост средней широкой денежной массы на уровне 9–12 процентов.

В рамках перехода в среднесрочном периоде к режиму инфляционного таргетирования Национальный банк с 2018 года изменил операционный ориентир, роль которого вместо рублевой денежной базы станет выполнять процентная ставка по однодневным межбанковским кредитам в национальной валюте.

В 2018 году усилия Национального банка будут направлены на обеспечение безопасного и устойчивого функционирования банковского сектора, в том числе на стабилизацию ситуации с проблемными активами банков. Продолжится совершенствование пруденциальных требований к управлению рисками в банковской деятельности.

В целях обеспечения надежного функционирования платежной системы в текущем году планируется дальнейшее совершенствование и поддержание в актуальном состоянии нормативной правовой базы, расширение электронного документооборота между банковской системой и госорганами, развитие программно-технической инфраструктуры, а также снижение рисков в платежной системе.

Национальным банком будет проводиться работа по созданию сервиса по мгновенным платежам. Данный сервис позволит участникам платежного рынка осуществлять платежи круглосуточно без выходных и праздничных дней в режиме, максимально приближенном к реальному времени. Его запуск планируется в 2019 году.

Продолжится развитие Межбанковской системы идентификации путем расширения перечня ее участников, внедрения возможности проведения идентификации с использованием информационно-коммуникационных технологий и сети Интернет, использования банками биометрических данных клиентов.

В целях урегулирования отношений при осуществлении платежей по услугам небанковских учреждений, деятельность которых в настоящее время не регулируется банковским законодательством, разработана концепция Закона «О платежных услугах в Республике Беларусь».

В 2018 году будет развиваться финансовый рынок путем совершенствования его инструментов и повышения их ликвидности, развития инфраструктуры. В приоритете — развитие инвестиционного банкинга, рынка банковских облигаций, внедрение механизмов реструктуризации и секьюритизации, активизация использования финансовых инструментов срочных сделок, создание условий для деятельности банков в сфере коллективных инвестиций.

Продолжится совершенствование порядка предоставления банковских кредитов, в том числе посредством использования банками показателей долговой нагрузки.

В 2018 году будет проводиться работа по развитию сегмента некредитных финансовых организаций. Принятые в прошлом году нормативные правовые акты позволили комплексно урегулировать правоотношения в сфере лизинга жилых помещений, повысить финансовую устойчивость потребительских кооперативов, снизить риски нарушения прав потребителей финансовых услуг.

В текущем году планируется создание правовой базы для лизинга объектов интеллектуальной собственности и партнерского лизинга, развития новых видов микрофинансирования с использованием финансовых технологий (краудлендинг), функционирования саморегулируемых организаций на базе профильных ассоциаций.

Продолжится формирование комплексной нормативной правовой базы по созданию целостной системы защиты прав потребителей финансовых услуг.

В рамках реализации положений Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2016–2020 годы Национальным банком совместно с Правительством проводится последовательная реализация мероприятий по либерализации валютных отношений и дедолларизации экономики. Важность осуществления мер по совершенствованию валютного законодательства обусловлена прежде всего необходимостью снятия существующих барьеров и излишних административных процедур при ведении бизнеса, а также сохранения стабильности национальной валюты.

В ближайшей перспективе планируется отменить необходимость получения физическими лицами разрешений на открытие счетов за границей, реализовать переход от разрешительного порядка проведения отдельных валютных операций движения капитала к регистрационному, полностью отменить обязательную продажу валютной выручки.

Одновременно Национальным банком совместно с Правительством будет продолжена работа по исключению использования иностранной валюты в расчетах на территории Республики Беларусь, а также при формировании цен, ставок пошлин и иных платежей. В настоящее время подготовлены и проходят согласование соответствующие предложения по внесению изменений в ряд указов Президента Республики Беларусь, а также в Гражданский и Банковский кодексы. Завершение ключевых этапов дедолларизации предполагается к концу 2018 года.

В числе важнейших задач на текущий год нужно отметить реализацию мероприятий, направленных на внедрение электронного обращения банковских гарантий между банками и таможенными органами, новых видов расчетов (прямое дебетование счета и банковское платежное обязательство), а также механизма взыскания в бесспорном порядке денежных средств и электронных денег путем создания автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств.

Кроме того, продолжится работа по повышению транспарентности деятельности Национального банка и поддержанию доверия экономических агентов к проводимой им политике.

В целом Национальный банк будет реализовывать взвешенную монетарную политику, направленную на достижение среднесрочной цели по инфляции и поддержание сбалансированных стимулов экономического роста.

Управление информации и общественных связей Национального банка Республики Беларусь