Зачем Паритетбанку дочка Сбербанка в Украине и сколько он за это заплатит Расследование banki24.by, часть вторая

В первой части расследования banki24.by рассмотрели ситуацию в Паритетбанке. Теперь мы обратимся к информации о «дочке» Сбербанка в Украине.

ПАО «Сбербанк» на 100% принадлежит российскому Сбербанку, который в свою очередь подконтролен Центробанку РФ. Согласно отчетности ПАО «Сбербанк» за 9 месяцев 2017 года (по международным стандартам) уставный капитал банка составлял 470 млн USD. Однако собственный капитал банка был гораздо ниже — 140,9 млн USD. Дело в том, что на 1 октября 2017 года «дочка» Сбербанка в Украине имела накопленный убыток в 346,3 млн USD.

Накопленный убыток ПАО «Сбербанк» образовался за годы кризиса в украинской экономике и отражает гигантские расходы банка на формирование резервов под обесцененные кредиты. Также банк имеет на балансе 73,6 млн USD активов на территории Донецкой и Луганской областей, охваченной вооруженным конфликтом.

Прибыль ПАО «Сбербанк» за 9 месяцев 2017 года сложилась на сумму 3,9 млн USD. При активах в 1 534 млн USD прибыль мизерная, но и этот результат гораздо лучше итогов за 9 месяцев 2016 года. В январе—сентябре 2016 года банк сработал в минус на 111,7 млн USD.

С 1 января по 1 октября 2017 года ПАО «Сбербанк» имело чистый денежный поток на 2,5 млн USD. Это значит, что за 9 месяцев приток денег на счета банка превысил отток со счетов на указанную сумму.

15 марта 2017 года Совет национальной безопасности и обороны Украины ввел в отношении банка санкции. Банку запрещено проводить какие-либо операции в пользу связанных с ним лиц (в том числе материнских банков) по выводу инвестиций за пределы Украины. Кроме того, СНБО ввел запрет на абсолютное большинство операций банка с материнской структурой.

На 1 октября 2017 года ПАО «Сбербанк» распоряжалось кредитным портфелем низкого качества. Всего 46,5% кредитов банка до вычета резервов под обесценение относилось к непросроченным. Резерв на покрытие убытков по просроченным кредитам достигал 631,4 млн USD, или 59% стоимости таких кредитов до вычета резервов. Львиная доля резервов под обесценение была сформирована по кредитам с просрочкой свыше 180 дней.

По кредитам юрлицам резервы под обесценение на 1 октября 2017 года составляли 34,8% от суммы кредитов (33,6% на 1 января), по кредитам населению — 83,4% (82%).

К 1 октября 2017 года сумма неработающих кредитов ПАО «Сбербанк» составляла 908,6 млн USD. Созданные под них резервы достигали 66% от стоимости кредитов.

С 1 января по 1 октября 2017 года ПАО «Сбербанк» потерял 38,6% средств клиентов. Бóльшую часть денег из банка вывели физлица. На 1 октября на счетах в банке клиенты держали 434,9 млн USD. Сумма активов украинского банка за 9 месяцев 2017 года сократилась на 15,7% до 1,5 млрд USD.

Какова же реальная цена за контроль над украинским банком?

В марте 2017 года СМИ сообщали, что консорциум Гусельникова-Гуцериева был готов купить 100% акций «дочки» Сбербанка России за 130 млн USD. Поскольку капитал банка в Украине с тех пор только упал, то снизилась и возможная цена покупки.

В декабре 2017 года аналитик «Эксперт РА» Станислав Волков оценивал украинскую «дочку» Сбербанка в 60 млн USD. Такую оценку Волков обосновал тем, что в «дочке» заморожено примерно 870 млн USD Сбербанка России, которые российский госбанк не может вывести из-за санкций.

И главное: зачем все эти траты Паритетбанку?

Вроде бы прямая выгода от покупки в Украине не слишком просматривается.

Вероятно, ответ кроется в бурной деятельности, которую Сбербанк России развил вокруг многофункционального комплекса с отелем возле Белгосцирка. Долгострой, известный в народе как «не-Кемпински», выкупили и достраивают как раз компании из группы Сбербанка РФ.

Летом 2017-го недострой обошелся дочерней компании Сбербанка в 50 млн USD (с учетом закрытия долгов), а в конце прошлого года стало известно, что инвестиции в возведение комплекса на проспекте Независимости будут сопоставимы с тем, что было потрачено на погашение задолженности. В общем, сделка по приобретению украинской «дочки» Сбербанка может являться частью пакетных договоренностей Германа Грефа и Александра Лукашенко.

Об этом и о многих других событиях в мире денег и финансов вы можете оперативно узнавать в нашей группе в Facebook. Присоединяйтесь!