В Солигорске обнаружена незарегистрированная финансовая компания

В 2015 году в Солигорске действовал кооператив финансовой взаимопомощи, который не зарегистрировался как микрофинансовая организация, из-за чего его руководитель обвинен в незаконной предпринимательской деятельности и незаконном получении дохода в размере 3 млрд. BYR.

В отношении этого руководителя управлением Следственного комитета по Минской области возбуждено уголовное дело. Данный кооператив работал в Солигорске на протяжении нескольких лет как некоммерческая организация. Он привлекал денежные средства своих членов на условиях договоров займа, а затем предоставлял финансовую помощь за счет этих средств.

Как сообщили в следственном комитете, ставки, по которым кооператив привлекал средства были очень привлекательными и составляли от 60% до 100% годовых. Под какие проценты кооператив предоставлял помощь, в комитет не указали.

До 2015 года такая деятельность была совершенно законной. Но в прошлом году ситуация изменилась, так как подобные кооперативы должны были получить статус микрофинансовых организаций и зарегистрироваться в Нацбанке в соответствии с указом президента РБ от 30 июня 2014 года № 325 «О привлечении и предоставлении займов, деятельности микрофинансовых организаций». Однако солигорский кооператив финансовой взаимопомощи по неизвестным причинам этого не сделал, за что и был наказан.

Как сообщили в управлении Следственного комитета по Минской области, действия руководителя кооператива квалифицированы по ч. 2 ст. 233 (незаконная предпринимательская деятельность, сопряженная с получением дохода в особо крупном размере) Уголовного кодекса Беларуси. В настоящее время следователи изучают изъятую документацию, допрашивают свидетелей, проводят обыски. По предварительной оценке, доход, полученный в результате такой противоправной деятельности, составил около 3 млрд. USD. Но в комитете не уточнили, кому принадлежит этот доход — кооперативу или лично его руководителю.

К тому же, пока непонятно, осуществлял ли данный кооператив деятельность по типу финансовой пирамиды или нет. Если это была пирамида, то кооператив должен был выплачивать проценты вкладчиками из средств новых вкладчиков. В этом случае некоторые члены кооператива не получат своих вкладов. Но если кооператив действовал как банк, то члены кооператива смогут вернуть вложенные средства.