В Беларуси будет проведена национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма

В 2014 году белорусские банки получили право не проводить или приостанавливать подозрительные операции своих клиентов, и за 5 месяцев прошлого года и 9 месяцев текущего года они отказали в осуществлении финансовых операций 134 субъектам хозяйствования.

Об этом 25 ноября сообщил начальник главного управления валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка Анатолий Мороз. Он уточнил, что было приостановлено обслуживание 70 субъектов хозяйствования с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, когда возникало подозрение, что операцию проводит фирма-однодневка или лжеструктура. После проверки был вынесен 21 отказ в обслуживании, что указывает на подтверждение подозрений.

Анатолий Мороз отметил, что в настоящее время в банковской системе Беларуси внедряется риск-ориентированный подход в сфере противодействия легализации преступных доходов. Работа строится на трехвекторной модели определения рисков: высокая, средняя и низкая степень (исходя из профиля клиента, географического региона и банковских продуктов). Как пояснил Анатолий Мороз, если субъект хозяйствования находится на уровне высокого риска, то мониторинг его операций осуществляется ежедневно, если на низком уровне — один раз в 3–6 месяцев.

Законодательно установлено 45 критериев определения подозрительных операций, но многие банки разработали собственные критерии. Вся собранная информация передается в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля РБ.

Но на этом борьба с незаконными финансовыми операциями в Беларуси не завершается. В 2016 году в стране с помощью Всемирного банка будет проведена национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Такую оценку проводят Международный валютный фонд и Всемирный банк. Договоренность об этом уже достигнута.

Как подчеркнул Анатолий Мороз, проведение такой оценки имеет большое значение для Беларуси, так как «страны, которые не проходят национальную оценку рисков, подлежат усиленному мониторингу, что чревато внесением страны в серый список и влечет прекращение отношений с ней крупных финансовых институтов». Поэтому, чтобы не попасть в серый список, Беларусь и должна в 2016 году провести национальную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма.